Modelo Canvas para planificar el cambio digital en la funciòn de Cumplimiento AML

Autor:  Dr. Ivàn Danilo Ortiz, AML/CA 

dusnavy@gmail.com

Quito, Ecuador

El Modelo Canvas es una herramienta flexible de la administración que hace posible trabajar sobre un modelo de negocio de una manera práctica, interactiva y sencilla, está conformado por nueve (9) bloques con las características del modelo de negocio de una empresa. 

Acorde a la corriente de evolución y transformación de los modelos de negocio derivados de los avances de las nuevas tecnologías disruptivas, el reto de los nuevos modelos de gestión deben ser simples, relevantes y flexibles que permitan simplificar la construcción y diseño de estos modelos cuyo principal propósito es la “creación de valor” para los clientes.  Bajo esta premisa  la función de Cumplimiento puede aplicar el Modelo Canvas como una herramienta práctica de apoyo ágil para establecer un diagnóstico preliminar de la situación actual de una organización con respecto a temas de prevención de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y otros delitos.

El esquema actual de los departamentos o unidades de cumplimiento deben partir de una comprensión objetiva de la situación actual y la definición de objetivos y planes de acción en función de las nuevas tecnologías que la organización va a incorporar en el giro operativo de negocio, tomando en consideración que los nuevos modelos de negocio en la era digital  están enfocados en una estrategia de crecimiento basado en la oferta de una amplia variedad de productos (propios, de terceros y web service) con una excelente experiencia en tiempo y acceso a los servicios financieros.

Este modelo de gestión para un diagnóstico preliminar está conformado e interrelacionado por los siguientes bloques o áreas clave:

• Socios clave
• Recursos claves 
• Actividades claves
• Propuesta de valor
• Relaciones con los clientes
• Canales
• Segmentos de clientes (internos y externos)
• Estructura de costos
• Cuantificación de ingresos

Modelo Canvas aplicados a la función de Cumplimiento