LA IMPORTANCIA DE CUMPLIMIENTO EN EL SECTOR INMOBILIARIO

Autor: Marvin Rolando Osorio Campos, Propietario de GAFI CONSULTORES y Asociado de World Compliance Association, Capitulo Guatemala

Fuente: Linkedin

El sector inmobiliario en Guatemala, ha sido vulnerable debido a que las transacciones de compra y venta de inmuebles han sido utilizadas en la comisión de por lo menos la tercera etapa del delito de lavado de capitales, pues el dinero proveniente de actividades ilícitas era utilizado para integrarlo a la economía nacional a través de la adquisición de terrenos, casas, apartamentos, entre otros tipos de inmuebles.

 Con el transcurso del tiempo, el sector inmobiliario fue creando diferentes procedimientos y normativas en materia de Cumplimiento de forma efectiva, y de todas las personas obligadas, este sector ha demostrado ser un aliado comprometido con su labor de prevención delitos de lavado de dinero u otros activos y financiamiento del terrorismo (PLDFT), además que ha sumado la implementación de controles internos de Compliance en todos los departamentos de una organización como recursos humanos, finanzas, administración, ventas y tecnología.

 El sector inmobiliario se enfoca en procedimientos que aseguren un alto nivel de integridad de sus empleados, conociendo sus antecedentes personales, laborales e incluso patrimoniales. Además, como parte de su sistema de PLDFT, ha implementado políticas relativas al conocimiento de sus clientes con base a la identificación, registro y verificación de sus bases de datos en listas que contribuyen a la prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Como piedra angular, el sector inmobiliario ha capacitado a sus Oficiales de Cumplimiento en temas que fortalezcan sus conocimientos y ejercer su labor de manera efectiva; también han capacitado a sus colaboradores para que sus atribuciones en las diferentes líneas de defensa sean altamente efectivas.

 Como parte esencial del sistema de PLDFT, el sector inmobiliario ha sumado esfuerzos para crear sistemas de monitoreo transaccional con la finalidad de identificar transacciones inusuales y proceder con mejores prácticas de análisis para determinar si las mismas poseen un fundamento económico y/o de carácter legal evidente. Este análisis algunas personas obligadas del sector lo han utilizado para la creación de estadísticas que permiten medir la probabilidad de que un evento de riesgo suceda en un determinado período de tiempo. En caso de que una transacción inusual no tenga el fundamento necesario, notifica al Ente Regulador la transacción sospechosa para proceder conforme el sistema de represión del lavado de dinero u otros activos y del financiamiento del terrorismo a nivel nacional.

 En la actualidad, con vista a fortalecer un sistema de Compliance a nivel global, el sector inmobiliario continua implementado diferentes normativas que aseguren negocios éticos con todas las personas físicas y/o jurídicas con quien tienen vínculos, identificando y analizando a sus clientes, proveedores, colaboradores, terceras partes intermediarias, entre otros; para determinar la existencia o no, de señales de alerta por posible utilización de recursos del Estado, ejecución de negocios que sean parte de la comisión de alguna de las etapas de lavado de dinero u otros activos; o bien, cualquier antecedente por la posible comisión de actividades de carácter ilícito tipificados en Ley, ya sea en Guatemala o en otros países.

 La importancia de Compliance en el sector inmobiliario se proyecta cada vez más con el transcurso de los años para lograr agregar valor a sus inmuebles; entre ellos, valores éticos y de transparencia, ejecutando negocios transparentes y éticos que contribuyan cada vez más a la prevención, y fomentarán cada vez más la competencia económica legítima a través de una gestión empresarial segura que conlleve a un desarrollo socioeconómico de nuestro país.

Publicado inicialmente en Latin American Lawyer